A. Les différents types de crédit d’exploitation proposés les Banques
1. Les crédits de trésorerie (crédits par caisse)
a. La Facilité de Caisse
b. Le Découvert
c. Le Crédit de Campagne
d. L’escompte Papier commercial
e. Les avances (Avance sur titres ; Avance sur marchandises et Avance sur délégation
de marchés
2. Les crédits d’engagement (crédit par signature)
a. Les cautions
• Les cautions douanières
• Les cautions fiscales :
• Les cautions délivrées à l’occasion des marchés publics
b. L’aval
B. Montage administratif et Financier du dossier de crédit d’exploitation.
1. Documents administratifs
2. Documents juridiques
3. Documents fiscaux et parafiscaux
4. Documents financiers
a. Bilans et compte de résultat fiscaux des tr ois derniers exercices
b. Business plan
c. Plan de trésorerie prévisionnel mensuel sur douze (12) M ois
d. Détermination des besoins réels en crédit d’exploitation
e. Plan de financement d’exploitation (avec le concours bancaire)
C. Étude de cas Pratique : effectuer un montage administratif et financier d’un dossier de crédit d’exploitation.